Texas Capital Bancshares, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $1.26B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $432.71M |
| 純利益 | $330.24M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 9.1% |
| ROA | 1.0% |
| 自己資本比率 | 11.5% |
| 総資産 | $31.54B |
| 純資産 | $3.63B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | — |
| ROA | — |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | — |
| 営業利益率 | — |
| 営業CFマージン | — |
| 配当性向 | — |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$22.00B |
| NC比率 | -539.8% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $4.56B |
| 現金 | $3.70B |
| 負債総額 | $30.27B |
| 時価総額（BS時点） | $4.08B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はテキサス州を拠点とし、企業、起業家、個人顧客に対してカスタマイズされた金融ソリューションを提供するフルサービスの金融機関です。商業銀行、消費者銀行、投資銀行ソリューションのほか、資産管理や保険、不動産融資など多岐にわたるサービスを展開しています。 提供するサービスには、資本市場やM&Aを含む投資銀行業務、さらには預金口座、商業カード、SBAローン、商取引サービスが含まれます。また、流動性管理、国際貿易、財務管理、不動産融資など、法人および個人向けの包括的な金融インフラを提供しています。
主要KPI
同社の財務状況において、現金および現金同等物は3,698,268,000 USD（＝37億ドル）を保有しています。これは安定した運営を支える強固な流動性の基盤となっています。 最新の会計年度におけるROEは9.1%を記録しており、前年度の2.3%から大幅に改善しています。この数値は、同社の資本効率が直近の期間において大きく向上したことを示唆しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、最新のFY2025における売上高は1,255,779,000 USD（＝12.6億ドル）に達しています。これは前年比で34.7%の成長を記録しており、事業の拡大が顕著です。 さらに、同期間の純利益は前年比で326.1%という極めて高い伸びを示しています。売上高の増加と利益率の改善が重なり、成長の勢いが加速していることが見て取れます。
リスク
同社は地域密着型の銀行業務を展開しており、テキサス州の主要都市やカリフォルニア、ニューヨークといった特定の地域経済に依存する側面があります。地域経済の動向や不動産市場の変動が、貸出ポートフォリオに影響を与える可能性があります。 また、金融機関として、金利変動や信用リスクの管理が不可欠な事業構造を持っています。特に商業用不動産や建設ローン、中小企業向け融資など、景気動向に敏感なセグメントを多く含むため、マクロ経済環境の変化が収益性に影響を及ぼす可能性があります。
競合
同社は地域銀行セクターにおいて、商業銀行、投資銀行、資産管理の統合的なサービスを提供することで差別化を図っています。特にテキサス州の主要都市圏において、多岐にわたる金融ソリューションをワンストップで提供する体制を構築しています。 競合他社と比較して、個人向けから法人向けまで幅広い顧客層に対応できる体制が強みです。商取引、流動性管理、資産管理といった高度なサービスを統合的に提供することで、顧客の維持と深耕を図っているとみられます。
バリュエーション
現在の市場データにおいて、同社の株価は$98.64となっており、時価総額は約42.9億ドル（4,288百万USD）と評価されています。PERは12.76倍、PBRは1.30倍となっており、同セクターにおける評価を反映しています。 配当利回りは0.82%となっており、安定した配当よりも成長や資本の再投資に重点を置く構造が見て取れます。これらの指標は、同社の強固な財務基盤と直近の成長性を反映した水準で推移しています。