Texas Capital Bancshares, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $323.99M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $94.42M |
| 純利益 | $73.79M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.0% |
| ROA | 0.2% |
| 自己資本比率 | 10.8% |
| 総資産 | $33.49B |
| 純資産 | $3.61B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 10.19% |
| ROA | 1.11% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 36.72% |
| 営業CFマージン | 38.40% |
| 配当性向 | 2.60% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$22.00B |
| NC比率 | -499.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $4.56B |
| 現金 | $3.70B |
| 負債総額 | $30.27B |
| 時価総額(BS時点) | $4.40B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はテキサス州の主要都市に加え、カリフォルニアやニューヨークなど複数の拠点でフルサービスの金融サービスを提供しています。企業向け、起業家、個人顧客に対し、商業銀行、消費者銀行、投資銀行ソリューションを幅広く提供する体制を整えています。 具体的なサービス範囲は非常に多岐にわたり、資本市場やM&Aを含む投資銀行業務から、資産管理、財務計画、相続計画に至るまでのウェルスマネジメントが含まれます。また、預金口座の提供に加え、商業用不動産ローンや住宅建設ローンなど、多様な融資商品を提供しています。
主要KPI
同社は1,785人の従業員を擁する組織として運営されています。最新の財務データによると、FY2025における売上高は1,255,779,000 USDに達しており、強固な事業基盤を示しています。 また、同社は潤沢な流動性を確保しており、現金および現金同等物の保有額は2,956,611,000 USDにのぼります。これらの数値は、地域に根ざした金融機関としての安定した運営を支える重要な要素となっています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、同社は非常に力強い成長を見せています。FY2025の売上高は前年比(YoY)で34.7%増加しており、事業拡大が加速していることが伺えます。 さらに、純利益の伸びは驚異的な推移を見せており、前年比で326.1%もの大幅な増加を記録しています。ROEもFY2024の2.3%からFY2025には9.1%へと急上昇しており、収益性の改善が顕著です。
リスク
同社は地域密着型の金融機関として運営されているため、特定の地理的エリアにおける経済動向の影響を受けやすい構造とみられます。テキサス州を中心とした拠点の多さは強みである一方、地域の不動産市場や商業環境の変化が事業に影響を与える可能性があります。 また、投資銀行業務やウェルスマネジメントなど高度な専門性を要するサービスを提供しているため、金融規制の動向やマクロ経済の変動に対する感応度も考慮する必要があります。これらの要因は、将来的な収益の安定性や成長速度に影響を及ぼす可能性があるため、注視が必要です。
競合
同社は地域銀行セクターにおいて、商業銀行から投資銀行まで多岐にわたるサービスを統合的に提供する独自のポジションを築いています。特にテキサス州内の主要都市における強固なネットワークと、多様な顧客層への対応力が競争優位性の源泉となっています。 競合他社と比較して、単一の金融商品だけでなく、資産管理や事業承継を含む包括的なソリューションを提供できる点が特徴です。この広範なサービス範囲が、地域に根ざした企業や個人顧客からの信頼を獲得する要因となっているとみられます。
バリュエーション
最新の市場データに基づくと、同社の株価は99.25 USDとなっており、時価総額は約43億ドル(4,315百万USD)です。PERは12.86倍、PBRは1.31倍と算出されており、現在の市場評価を反映しています。 配当利回りは0.81%となっており、成長投資と株主還元のバランスが取れた水準にあります。直近の急激な利益成長(YoY 326.1%)を踏まえると、現在のバリュエーションは将来の収益拡大を織り込んでいる段階にあると言えます。
企業情報
Texas Capital Bancshares, Inc. operates as the bank holding company for Texas Capital Bank, is a full-service financial services firm that delivers customized solutions to businesses, entrepreneurs, and individual customers. The company offers commercial banking; consumer banking; investment banking solutions, including capital markets, mergers and acquisitions, and syndicated finance, as well as financial sponsor coverage, capital solutions, and institutional services; and wealth management services, such as investment management, financial planning, lockbox and insurance, securities-based lending, estate planning, and business succession, as well as philanthropic, trustee and executor, custom credit, and depository services. It also provides deposit accounts, analyzed accounts, commercial card, SBA and business loans, packaged solutions, and merchant services; liquidity and investments, working capital, international trade and payment, and treasury and credit products; and commercial real estate, homebuilder and community, and mortgage finance. In addition, the company offers payables and receivables management; online and mobile banking; term loans and lines of credit, equipment finance and lease, acquisition finance, and asset-based lending; private wealth advisory solutions; and checking and savings accounts, debit and credit cards, and certificates of deposit, as well as ETF and funds management services. Further, it provides financial institution money market accounts and loan syndication products; commercial loans for financing for working capital, organic growth, and acquisitions; real estate term and construction loans; mortgage warehouse lending services; treasury management, trust, and advisory and escrow services; and letters of credit. The company operates in Austin, Dallas, Fort Worth, Houston, and San Antonio metropolitan areas of Texas, as well as in California and New York. The company was incorporated in 1996 and is headquartered in Dallas, Texas.
| ウェブサイト | https://texascapitalbank.com |
| CEO | Mr. Robert C. Holmes |
| 従業員数 | 1,785人 |
| 住所 | 2000 McKinney Avenue, Dallas, 75201, United States |
| 電話番号 | 214-932-6600 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |