TriCo Bancshares
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $106.59M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $45.88M |
| 純利益 | $33.69M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.5% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 13.3% |
| 総資産 | $9.95B |
| 純資産 | $1.32B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 10.38% |
| ROA | 1.36% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 43.17% |
| 営業CFマージン | 32.47% |
| 配当性向 | 34.53% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$6.70B |
| NC比率 | -384.6% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.78B |
| 現金 | $105.22M |
| 負債総額 | $8.59B |
| 時価総額（BS時点） | $1.74B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
TriCo Bancsharesは、カリフォルニア州チコに拠点を置く銀行持ち株会社として、個人および法人顧客向けに商業・リテール銀行サービスを提供しています。預金業務のほか、住宅・商業用不動産ローン、個人向けローン、農業ローンを含む商業ローンなど、多岐にわたる融資商品を取り揃えています。 さらに、財務管理サービス、クレジットカード、証券および資産管理サービス、決済処理サービスなどの付加価値サービスも提供しています。デジタルバンキングや設備融資、各種貯蓄口座の提供を通じて、地域社会における包括的な金融インフラを支える役割を担っています。
主要KPI
同社の直近の財務実績において、FY2025の売上高は4.1億ドル（411,341,000 USD）を記録しています。この数値は前年度の3.9億ドル（388,763,000 USD）と比較して、前年比で5.8%の成長を見せています。 自己資本利益率（ROE）については、FY2023の10.1%からFY2024の9.4%、FY2025の9.2%へと推移しています。また、同社は1.1億ドル（105,221,000 USD）の現金および現金同等物を保有しており、安定した流動性を確保しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、FY2025の売上高および純利益はともに前年比で5.8%の増加を記録しています。この成長は、同社が提供する広範なローン商品や付加価値の高い資産管理サービスの需要を反映しているものとみられます。 特に、住宅ローンや商業ローン、さらには特殊な車両ローンや建設ローンなど、多様な貸付ニーズに対応する体制が強みです。デジタルバンキングや決済処理といった現代的な金融サービスの提供も、顧客基盤の維持と拡大に寄与していると推測されます。
リスク
地域密着型の銀行として運営されているため、地元の経済動向や不動産市場の変動が貸出資産の質に影響を与える可能性があります。特に住宅ローンや商業ローン、建設ローンなど、不動産に関連する融資の比率が高い場合、市場環境の変化に対する感応度が高まる可能性があります。 また、金利環境の変動は預金コストと貸付利回りのバランスに直接影響を与えるため、マクロ経済の動向を注視する必要があります。さらに、金融機関として厳格な規制環境下での運営が求められるため、コンプライアンスの維持が継続的な運営において不可欠な要素となります。
競合
同社は地域密着型の銀行として、特定の地域において強固な顧客基盤を構築しています。個人および法人向けの多様な金融サービスをワンストップで提供できる体制は、競合他社に対する重要な差別化要因となります。 特に、資産管理や財務管理といった高度なサービスを統合的に提供できる点は、地域内の顧客に対する付加価値となります。競合他社との差別化は、これらの専門的なサービスと、地域に根ざした信頼関係の構築によって維持されているとみられます。
バリュエーション
同社の現在の株価は53.81ドルであり、時価総額は約17.2億ドル（1,720百万USD）となっています。株価収益率（PER）は12.94倍、株価純資産倍率（PBR）は1.28倍と算出されています。 配当利回りは2.67%となっており、投資家に対して一定の配当を提供しています。これらの指標は、地域銀行セクターにおける同社の立ち位置を反映しており、安定した収益構造に基づいた評価が行われていることを示唆しています。
企業情報
TriCo Bancshares operates as a bank holding company for Tri Counties Bank that provides commercial and retail banking services to individual and corporate customers. The company accepts demand, savings, and time deposits; and offers checking, specialized, money market, education, health savings, certificate of deposit, and business and public funds savings accounts, as well as individual retirement accounts. It also offers small business loans; real estate mortgage loans, such as residential and commercial loans; consumer loans; mortgage, auto, and personal loans; commercial loans, including agricultural loans; motorcycle, RV, boat, and other vehicle loans; and real estate construction loans. In addition, the company provides treasury management services; credit and debit cards; other customary banking services comprising safe deposit boxes; and brokerage and wealth management services. Further, it offers equipment financing, digital banking, overdraft, and payment processing services. The company was founded in 1975 and is headquartered in Chico, California.
| ウェブサイト | https://www.tcbk.com |
| CEO | Mr. Richard P. Smith |
| 従業員数 | 1,114人 |
| 住所 | 63 Constitution Drive, Chico, 95973, United States |
| 電話番号 | 530 898 0300 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |