Third Coast Bancshares, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $57.14M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $19.00M |
| 純利益 | $16.37M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.5% |
| ROA | 0.2% |
| 自己資本比率 | 9.9% |
| 総資産 | $6.58B |
| 純資産 | $650.53M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 12.74% |
| ROA | 1.27% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 42.71% |
| 営業CFマージン | 14.30% |
| 配当性向 | 0.00% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$5.06B |
| NC比率 | -666.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $597.20M |
| 現金 | $404.44M |
| 負債総額 | $6.06B |
| 時価総額（BS時点） | $759.41M |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はテキサス州において、中小企業や専門職向けに多様な商業銀行ソリューションを提供しています。預金商品には、当座預金、マネーマーケット、貯蓄口座、個人退職口座、および譲渡性預金が含まれます。 融資ポートフォリオは、商業および住宅用不動産ローン、建設・開発ローン、商業・工業用ローン、農地・消費者・農業用ローンなど多岐にわたります。さらに、リースファイナンスや債券先取り手形、各種金融商品やサービスも提供しています。 デジタル面では、リテールおよび商業向けのオンラインバンキング、モバイルアプリ、財務管理ソリューション、加盟店カードサービスなどを提供しています。また、国債や地方債、住宅ローン担保証券など、多様な証券取引にも対応しています。
主要KPI
同社の財務基盤は強固であり、現金および現金同等物は404,438,000 USD（＝4億ドル）を保有しています。最新の会計年度における売上高は207,736,000 USD（＝2.1億ドル）に達しています。 収益性の指標であるROEは、直近の数年間で着実な上昇傾向にあります。FY2023の8.1%から、FY2024には10.3%、そして最新のFY2025には12.5%へと向上しています。この推移は、同社の運営効率と収益性の改善を裏付けています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、売上高は前年比で21.9%の成長を記録しています。同時に、純利益は前年比で39.1%と大幅な伸びを見せており、非常に強い成長の勢いを示しています。 この成長は、テキサス州における中小企業向けサービスの需要拡大と、提供する金融ソリューションの深化に起因するとみられます。特に、デジタルソリューションや高度な財務管理サービスの提供が、顧客基盤の拡大に寄与している可能性があります。
リスク
地域銀行として、テキサス州の地域経済動向や不動産市場の変動が、融資ポートフォリオに直接的な影響を与える可能性があります。特に商業および住宅用不動産ローンは、地域の経済状況に敏感なセグメントです。 また、金利環境の変化や金融規制の動向も、預金コストや貸出利回りに影響を及ぼす要因となります。これらの外部要因は、同社の純利益やROEの推移に変動をもたらす可能性があるため、継続的な監視が必要です。
競合
同社はテキサス州の地域銀行として、特定の地域に根ざした中小企業向けサービスに特化しています。競合他社と比較して、地域密着型の関係構築や特定のニッチな金融ニーズへの対応が強みとなります。 しかし、より広域なネットワークを持つ大手銀行や、デジタル特化型の金融プラットフォームとの競争にさらされています。独自のデジタルソリューションやモバイルアプリの提供を通じて、これらの競合に対する優位性を維持する戦略が重要となります。
バリュエーション
同社の株価は45.13ドル（2026-08-28時点）で推移しており、時価総額は約7.5億ドル（751百万USD）となっています。PERは11.23倍と算出されており、現在の市場評価を反映しています。 PBRは1.12倍となっており、資産価値に対して妥当な水準で取引されているとみられます。成長性の推移と現在のバリュエーションを照らし合わせると、安定した成長を伴う地域銀行としての評価が形成されています。
企業情報
Third Coast Bancshares, Inc. operates as the bank holding company for Third Coast Bank that provides various commercial banking solutions to small and medium-sized businesses and professionals in Texas, the United States. The company's deposit products include checking, money market, savings, and individual retirement accounts, as well as certificates of deposit. Its loan portfolio consists of commercial and residential real estate loans; construction, development and other loans; commercial and industrial loans; and farmland, consumer, and agricultural loans, as well as lease financing and bond anticipation notes, as well as financial products and services. The company also provides retail and commercial online banking platforms, mobile banking apps, treasury management solutions, merchant card services, and customer digital solutions, as well as debit and credit cards. In addition, it offers state and municipal and mortgage-backed securities, agency collateralized mortgage obligations, the U.S. treasury bonds, and corporate bonds. The company was founded in 2008 and is headquartered in Humble, Texas.
| ウェブサイト | https://www.thirdcoast.bank |
| CEO | Mr. Bart O. Caraway CPA |
| 従業員数 | 477人 |
| 住所 | 20202 Highway 59 North, Humble, 77338, United States |
| 電話番号 | 281 446 7000 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |