Triumph Financial, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $104.72M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $8.15M |
| 純利益 | $6.36M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 0.7% |
| ROA | 0.1% |
| 自己資本比率 | 13.8% |
| 総資産 | $6.88B |
| 純資産 | $950.72M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 4.12% |
| ROA | 0.56% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 21.28% |
| 営業CFマージン | 24.66% |
| 配当性向 | 0.00% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$5.27B |
| NC比率 | -287.8% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $273.63M |
| 現金 | $896.81M |
| 負債総額 | $6.44B |
| 時価総額（BS時点） | $1.83B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Triumph Financialは、米国において銀行業務、ファクタリング、決済、およびインテリジェンスサービスを提供する金融持ち株会社です。預金商品として当座預金や貯蓄、マネーマーケット、譲渡証書を提供し、幅広い融資商品を展開しています。 特に商業用不動産や建設、農業、消費者ローンなど多岐にわたる貸付業務を行っています。また、運送業界向けに特化した決済・監査サービスや、デジタル銀行口座であるLoadPayなどの独自製品を展開しているのが特徴です。
主要KPI
同社の財務状況において、最新のFY2025における売上高は423,833,000 USDを記録しています。これは前年度比で約2.0%の増加となっており、安定した事業規模を維持していることが伺えます。 また、同期間の純利益は前年比で57.6%の大幅な伸びを見せています。ROE（自己資本利益率）についても、FY2024の1.8%からFY2025には2.7%へと改善しており、収益性の向上傾向が確認できます。
成長ドライバー
同社の成長を支える主要な要因は、運送業界に特化したニッチな市場でのプレゼンスです。LoadPayなどのデジタル銀行口座や、輸送業者向けのパフォーマンス評価・ベンチマーク提供など、独自の付加価値を提供しています。 これらのサービスは、特定の産業に対する深い知見に基づいたソリューションであり、顧客との強固な関係を構築する要因となっています。また、ファクタリングや決済サービスの統合的な提供が、安定した収益基盤の形成に寄与しているとみられます。
リスク
同社の事業は地域密着型の銀行業務および特定の産業（運送業界）への依存が含まれるため、当該セクターの景気動向の影響を受けやすい側面があります。また、金融機関として規制環境の変化やコンプライアンスへの対応が常に求められる構造にあります。 さらに、金利変動や信用リスクの推移が貸付ポートフォリオの健全性に影響を与える可能性があります。特に商業用不動産や建設関連の融資が含まれるため、これらの市場動向を注視する必要があります。
競合
同社は地域銀行（Regional Banks）セクターに属しており、広範な金融サービスを提供する競合他社が存在します。しかし、運送業界向けの特化した決済システムや独自のデジタル製品を持つことで差別化を図っています。 特に輸送・物流分野における専門的な知見と、それに基づいたインテリジェンスサービスの提供は、一般的な地域銀行との競争において優位性を生む要因となります。特定のニッチ市場での地位確立が、競合に対する防衛線として機能しています。
バリュエーション
最新の市場データによると、同社の株価は76.91 USDとなっており、時価総額は約18億ドルに達しています。この規模に対し、PER（株価収益率）は54.16倍と算出されています。 また、PBR（株価純資産倍率）は2.02倍を記録しています。これらの指標から、市場は同社の特定のニッチな事業モデルや将来の成長性を織り込んだ評価を行っていることが推察されます。
企業情報
Triumph Financial, Inc., a financial holding company, provides banking, factoring, payments, and intelligence services in the United States. It offers deposit products, including checking, savings, money market, and certificates of deposit; and loan products, such as commercial real estate, commercial construction, land, and land development, residential real estate, agriculture, and consumer loans, as well as commercial and industrial loans, equipment loans, asset-based loans, business loans for working capital and operational purposes, and liquid credit loans. The company also provides electronic banking services, debit cards, insurance brokerage services, mortgage warehouse facilities, and transportation factoring services; payment, audit, and other banking services for the over the road trucking industry; and LoadPay product, a digital bank account developed for Carriers, as well as provides service and performance scoring and benchmarking to the over-the-road trucking industry. The company was formerly known as Triumph Bancorp, Inc. and changed its name to Triumph Financial, Inc. in December 2022. Triumph Financial, Inc. was incorporated in 2003 and is headquartered in Dallas, Texas.
| ウェブサイト | https://triumph.io |
| CEO | Mr. Aaron P. Graft J.D. |
| 従業員数 | 1,441人 |
| 住所 | 12700 Park Central Drive, Dallas, 75251, United States |
| 電話番号 | 214 365 6900 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |