TFS Financial Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $85.24M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $29.84M |
| 純利益 | $23.25M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 1.2% |
| ROA | 0.1% |
| 自己資本比率 | 11.0% |
| 総資産 | $17.48B |
| 純資産 | $1.92B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 5.31% |
| ROA | 0.58% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 45.41% |
| 営業CFマージン | 28.16% |
| 配当性向 | 313.89% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$15.07B |
| NC比率 | -304.4% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $482.43M |
| 現金 | $568.93M |
| 負債総額 | $16.12B |
| 時価総額（BS時点） | $4.95B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
TFS Financial Corporationは、米国において個人向けの消費者銀行サービスを提供しています。預金商品には、普通預金、マネーマーケット、当座預金、個人の退職金口座、およびその他の適格プラン口座が含まれます。また、譲渡証書（CD）も提供しています。 住宅関連の融資サービスも幅広く展開しており、住宅不動産ローン、住宅建設ローン、購入用ローン、ホームエクイティローン、および信用枠を提供しています。さらに、購入用ローンや第一抵当権の借り換えローン、エスクローおよび決済サービスも提供しています。
主要KPI
同社の財務状況において、現金および現金同等物は568,934,000 USD（＝5.7億ドル）を保有しています。この潤沢な流動性は、地域銀行としての安定した運営を支える基盤となっています。 最新の会計年度におけるROEは4.8%を記録しており、前年度の4.3%から改善傾向にあります。売上高は321,474,000 USD（＝3.2億ドル）に達しており、安定した事業基盤を維持しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、最新のFY2025における売上高は前年比で6.0%の成長を記録しています。純利益についても前年比で14.3%の増加を見せており、収益性の向上が確認されます。 ROEも3.9%（FY2023）、4.3%（FY2024）から4.8%（FY2025）へと着実に上昇しています。この推移は、同社の運営効率の向上や、提供する金融サービスの需要拡大を反映しているものとみられます。
リスク
地域銀行として事業を展開しているため、マクロ経済の動向や金利環境の変化が預金やローン需要に与える影響を注視する必要があります。特に住宅ローンや建設ローンに関連するセクターは、不動産市場の動向に左右される側面があります。 また、金融機関としての規制環境の変化や、地域経済の動向も事業運営における重要な要素となります。これらの外部要因が、将来的な収益性や資産の健全性に影響を与える可能性があるため、継続的なモニタリングが必要です。
競合
同社は地域銀行（Regional Banks）として、特定の地域において強固な顧客基盤を構築しています。預金から住宅ローンに至るまで、包括的な金融サービスを提供することで、競合他社との差別化を図っています。 地域密着型のサービス提供は、大手銀行とは異なる顧客との信頼関係を構築する要因となります。しかし、金融業界全体の競争激化や、デジタル化による利便性の向上への対応は、持続的な競争優位性を維持するための重要な課題となります。
バリュエーション
現在の株価は17.53ドルであり、時価総額は約49.2億ドル（4,916百万USD）となっています。PERは50.09倍、PBRは2.54倍と算出されており、市場における評価を反映しています。 投資家にとって注目すべき点は、6.31%という高い配当利回りです。この高い配当水準は、安定した収益基盤を持つ地域銀行としての特性を反映しており、インカムゲインを重視する投資家にとっての選択肢となり得ます。
企業情報
TFS Financial Corporation, through its subsidiaries, provides retail consumer banking services in the United States. The company offers deposit products, including savings, money market, checking, individual retirement, and other qualified plan accounts, as well as certificates of deposit. It also provides residential real estate mortgage loans, residential construction loans, purchase mortgages, and home equity loans and lines of credit, as well as purchase mortgages and first mortgage refinance loans. In addition, the company offers escrow and settlement services. TFS Financial Corporation was founded in 1938 and is headquartered in Cleveland, Ohio. TFS Financial Corporation operates as a subsidiary of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland, MHC.
| ウェブサイト | https://www.thirdfederal.com |
| CEO | Mr. Marc A. Stefanski |
| 従業員数 | 958人 |
| 住所 | 7007 Broadway Avenue, Cleveland, 44105, United States |
| 電話番号 | 216 441 6000 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |