Tompkins Financial Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $75.74M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $224.86M |
| 純利益 | $161.10M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 17.2% |
| ROA | 1.9% |
| 自己資本比率 | 10.8% |
| 総資産 | $8.67B |
| 純資産 | $938.38M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
四半期業績
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 20.36% |
| ROA | 2.04% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 45.03% |
| 営業CFマージン | 12.77% |
| 配当性向 | 21.34% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$5.99B |
| NC比率 | -421.0% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $1.71B |
| 現金 | $147.76M |
| 負債総額 | $7.84B |
| 時価総額(BS時点) | $1.42B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は地域銀行として事業を展開しており、金融サービスを提供しています。安定した事業基盤を持ち、地域に根ざした金融活動を展開しています。 事業運営において、強固な財務基盤を維持しながら顧客への金融サービスを提供しています。地域に特化したアプローチにより、安定した事業運営を継続しています。
主要KPI
最新の会計年度において、売上高は254,075,000 USD(=2.5億ドル)を記録しています。同期間のROEは17.2%に達しており、資本効率の向上が顕著です。 また、現金及び現金同等物は147,765,000 USD(=1.5億ドル)を保有しています。これらの指標は、同社が安定した流動性を確保しながら運営されていることを示しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、純利益は前年比で127.3%という大幅な伸びを記録しています。一方で、売上高は前年比13.9%減となっており、収益構造の変化が見られます。 ROEはFY2023の1.4%からFY2025の17.2%へと急上昇しており、効率的な利益創出が進んでいます。この成長傾向は、同社の運営効率の改善を反映しているものとみられます。
リスク
売上高が前年比で13.9%減少している点は、今後の事業規模の推移において注視すべき要素です。売上の減少にもかかわらず純利益が大幅に増加している要因を精査する必要があります。 地域銀行としての特性上、マクロ経済の動向や金利環境の変化が事業環境に与える影響を考慮する必要があります。これらの外部要因が、将来の収益安定性に影響を及ぼす可能性があります。
競合
地域銀行セクターにおいて、同社は独自の地位を築きながら事業を展開しています。競合他社との比較において、効率的な資本運用による高いROEの維持が強みとなります。 地域密着型のサービス提供を通じて、顧客基盤の維持と拡大を図っています。競合環境の変化に対応しながら、安定した収益構造を維持することが今後の課題となります。
バリュエーション
現在の株価は$97.8であり、時価総額は約14.1億ドル(1,408百万USD)となっています。PERは8.01倍、PBRは1.46倍と、市場における評価は安定した水準にあります。 配当利回りは2.86%となっており、投資家に対して一定の還元が行われています。これらの指標は、同社の財務状況と市場での評価を反映した数値となっています。
企業情報
Tompkins Financial Corporation, a financial holding company, provides commercial and consumer banking, leasing, trust and investment management, financial planning and wealth management, and insurance services. It operates through two segments: Banking, and Wealth Management. The company accepts various deposit products, including checking and savings accounts, time deposits, and IRA products. It also offers loans for various business purposes, including real estate financing, construction, equipment financing, accounts receivable financing, and commercial leasing; residential mortgage loans; personal loans; home equity loans; residential real estate loans; commercial and industrial loans; commercial real estate loans; agriculture loans; and consumer and other loans, such as direct and indirect personal installment loans, automobile financing, and overdraft lines of credit. In addition, the company provides letters of credit and sweep accounts; credit and debit cards; deposit and cash management, internet-based account, remote deposit, safe deposit, ATM, voice response, and mobile and internet banking services; trust and estate; financial and tax planning services; property and casualty, life, disability, and long-term care insurance services; employee benefit consulting services; and insurance planning services. It primarily serves individuals, corporate executives, small business owners, and high net worth individuals. Tompkins Financial Corporation was founded in 1836 and is headquartered in Ithaca, New York.
| ウェブサイト | https://www.tompkinsfinancial.com |
| CEO | Mr. Stephen S. Romaine |
| 従業員数 | 813人 |
| 住所 | 118 East Seneca Street, Ithaca, 14851, United States |
| 電話番号 | 888 503 5753 |
| 取引所 | ASE |
| 国 | United States |