Trustmark Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $686.53M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $274.68M |
| 純利益 | $224.13M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 10.6% |
| ROA | 1.2% |
| 自己資本比率 | 11.2% |
| 総資産 | $18.93B |
| 純資産 | $2.12B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 11.12% |
| ROA | 1.24% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 36.78% |
| 営業CFマージン | 25.48% |
| 配当性向 | 24.94% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$13.30B |
| NC比率 | -498.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $3.08B |
| 現金 | $669.89M |
| 負債総額 | $17.05B |
| 時価総額（BS時点） | $2.67B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Trustmark Corporationは、個人および法人向けに銀行業務と金融ソリューションを提供する銀行持ち株会社です。主な事業は、預金やマネーマーケット口座、譲渡性預金などの一般銀行業務と、資産管理の2つのセグメントで構成されています。 同社は、商業・工業プロジェクトや不動産向けの融資、建設・土地開発向けの融資など、多岐にわたる融資サービスを提供しています。また、住宅ローン、個人向け退職口座、投資口座の管理、さらには政府機関向けの機関用カストディ業務など、包括的な金融サービスを展開しています。
主要KPI
同社の財務状況において、最新の会計年度における売上高は686,532,000 USD（＝6.9億ドル）を記録しています。また、同期間の自己資本利益率（ROE）は10.6%となっており、安定した収益性を維持しています。 流動性の指標として、現金および現金同等物は669,892,000 USD（＝6.7億ドル）を保有しています。これらの数値は、地域銀行として必要な流動性と資本効率を確保していることを示唆しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドを見ると、最新のFY2025における売上高は前年比（YoY）で50.7%の大幅な増加を記録しています。一方で、同期間の純利益の伸びはYoYで0.5%と、売上成長に比して緩やかな推移となっています。 過去数年間のROEは、FY2023の10.0%からFY2024には11.4%へと上昇し、FY2025には10.6%となっています。この推移は、同社が安定した収益基盤を維持しながら、成長に向けた動きを見せていることを示しています。
リスク
地域銀行として運営されるため、地元の経済動向や不動産市場の変動が融資ポートフォリオに与える影響を注視する必要があります。特に商業用不動産や建設プロジェクトへの融資は、地域の経済環境に強く依存する構造となっています。 また、金融機関としての性質上、金利環境の変化や規制環境の変動が利益率に影響を与える可能性があります。売上高が大幅に増加した一方で純利益の伸びが限定的であった要因として、運用コストや信用リスクの管理状況が今後の注目点となります。
競合
同社は、地域密着型の銀行として、個人および法人向けの幅広い金融ソリューションを提供することで競合と差別化を図っています。預金から資産管理、さらには低所得コミュニティ向けの融資支援まで、多角的なサービス展開が特徴です。 特に、個人向け退職プランや慈善財団の管理、機関向けのカストディ業務など、高度な専門性を要する分野での提供能力が強みとなります。これらのサービスを通じて、単なる預金業務を超えた付加価値を提供し、顧客との長期的な関係を構築しています。
バリュエーション
現在の市場データに基づくと、同社の株価は46.27ドル、時価総額は約26.9億ドル（2,687百万USD）となっています。PERは11.77倍、PBRは1.26倍と算出されており、銀行セクターとして標準的な水準で評価されています。 投資家にとっての利便性として、配当利回りは2.16%を記録しています。これらの指標は、同社が安定した事業基盤を持ちつつ、市場において適切な評価を得ていることを示唆しています。
企業情報
Trustmark Corporation operates as the bank holding company for Trustmark National Bank that provides banking and other financial solutions to individuals and corporate institutions in the United States. It operates through General Banking and Wealth Management segments. The company offers checking, savings and money market accounts, and certificates of deposit, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts; and treasury management services. It also provides loans comprising financing for commercial and industrial projects, income producing commercial real estate, owner-occupied real estate, and construction and land development; and installment and real estate loans and lines of credit. In addition, the company offers mortgage banking services, including construction financing, production of conventional and government-insured mortgages, and secondary marketing and mortgage servicing; wealth management and trust services, such as administration of personal trusts and estates; management of investment accounts for individuals, employee benefit plans, and charitable foundations; and institutional custody for large governmental entities and foundations, financial and estate planning, and retirement plan services. Further, it provides an intermediary vehicle for the provision of loans or investments in low-income communities. Trustmark Corporation was founded in 1889 and is headquartered in Jackson, Mississippi.
| ウェブサイト | https://www.trustmark.com |
| CEO | Mr. Duane Arthur Dewey CFP, M.A. |
| 従業員数 | 2,583人 |
| 住所 | 248 East Capitol Street, Jackson, 39201, United States |
| 電話番号 | 601 208 5111 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |