TrustCo Bank Corp NY
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $187.92M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $80.81M |
| 純利益 | $61.14M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 8.9% |
| ROA | 0.9% |
| 自己資本比率 | 10.7% |
| 総資産 | $6.44B |
| 純資産 | $686.59M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 9.65% |
| ROA | 1.01% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 46.67% |
| 営業CFマージン | 35.47% |
| 配当性向 | 42.22% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$5.52B |
| NC比率 | -581.8% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $307.08M |
| 現金 | $44.50M |
| 負債総額 | $5.87B |
| 時価総額（BS時点） | $948.27M |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は個人および企業向けに預金、融資、投資などの銀行サービスを提供する持株会社として運営されています。また、住宅ローンや住宅ローン担保証券を含む不動産担保資産の取得・保有・管理を行う不動産投資信託としての機能も備えています。 さらに、遺産執行や個人信託の受託、資産・富裕層向け管理、相続計画の助言、および従業員福利厚生や企業年金などの信託業務も提供しています。ニューヨーク州、フロリダ州、バーモント州、マサチューセッツ州、ニュージャージー州の複数の郡に支店を展開し、ATMを含む広範なネットワークを構築しています。
主要KPI
最新の財務データにおいて、FY2025の売上高は1.9億ドルを記録しており、前年比で9.4%の成長を見せています。同期間の純利益は前年比で25.2%増加しており、収益性の改善が確認されます。 自己資本利益率（ROE）は、FY2023の9.1%からFY2024には7.2%へと低下したものの、FY2025には8.9%まで回復しています。また、手元資金として4,317万ドルの現金および現金同等物を保有しており、安定した財務基盤を維持しています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドから、売上高および純利益の両面で前年比の成長が確認されています。特にFY2025における純利益の25.2%増は、同社の事業運営が堅調に推移していることを示唆しています。 地域に根ざした広範な支店ネットワークと、銀行業務に加えて不動産投資や資産管理といった多角的なサービス提供が成長の基盤となっています。これらの多角的な役割が、安定した収益構造の構築に寄与しているとみられます。
リスク
同社は地域密着型の銀行業務を展開しているため、特定の地域経済の動向や不動産市場の変動が事業に影響を与える可能性があります。不動産投資信託としての側面も持つため、住宅ローン市場の動向も重要な要素となります。 また、資産管理や信託業務、従業員福利厚生の管理など、高度な専門性が求められる業務も担っているため、規制環境の変化やコンプライアンスへの対応が重要となります。これらの事業は信頼性が不可欠であり、運営環境の変化に対する適応力が求められます。
競合
同社はニューヨーク州やフロリダ州など、複数の州にまたがる広範な地域で銀行業務を展開しています。これらの地域において、個人および法人向けの預金、融資、投資サービスを提供することで競合他社と対峙しています。 また、不動産投資信託としての役割や、資産管理、相続計画などの専門的なアドバイザリーサービスも提供しています。これらの多角的なサービス提供により、単一の銀行業務に限定されない独自のポジションを確立しているとみられます。
バリュエーション
最新の市場データにおいて、同社の株価は57.13ドル、時価総額は約9.7億ドルとなっています。PERは15.87倍、PBRは1.48倍と算出されており、現在の市場評価を反映しています。 配当利回りは2.79%となっており、投資家に対して一定の配当を提供しています。これらの指標は、地域銀行セクターにおける同社の立ち位置と、安定した事業基盤に基づいた評価を示しています。
企業情報
TrustCo Bank Corp NY operates as the holding company for Trustco Bank that provides personal and business banking services to individuals and businesses. It accepts deposits; and offers loans and investments. The company also operates as a real estate investment trust that acquires, holds, and manages real estate mortgage assets, including residential mortgage loans and mortgage-backed securities. In addition, it operates as the executor of estates and trustee of personal trusts; provides asset and wealth management, estate planning and related advice, and custodial services; and acts as trustee for various types of employee benefit plans, and corporate pension and profit-sharing trusts. The company operates through banking offices in Albany, Columbia, Dutchess, Greene, Montgomery, Orange, Putnam, Rensselaer, Rockland, Saratoga, Schenectady, Schoharie, Ulster, Warren, Washington, and Westchester counties of New York; Brevard, Charlotte, Flagler, Hillsborough, Indian River, Lake, Manatee, Martin, Orange, Osceola, Palm Beach, Polk, Sarasota, Seminole, and Volusia counties in Florida; Bennington County in Vermont; Berkshire County in Massachusetts; and Bergen County in New Jersey, as well as automatic teller machines. TrustCo Bank Corp NY was founded in 1902 and is headquartered in Glenville, New York.
| ウェブサイト | https://www.trustcobank.com |
| CEO | Mr. Robert Joseph McCormick |
| 従業員数 | 742人 |
| 住所 | 5 Sarnowski Drive, Glenville, 12302, United States |
| 電話番号 | 518 377 3311 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |