TrustCo Bank Corp NY
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $49.55M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $21.62M |
| 純利益 | $16.29M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.4% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 10.3% |
| 総資産 | $6.51B |
| 純資産 | $670.92M |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 9.65% |
| ROA | 1.01% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 46.67% |
| 営業CFマージン | 35.47% |
| 配当性向 | 42.22% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$5.49B |
| NC比率 | -585.1% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $304.84M |
| 現金 | $43.16M |
| 負債総額 | $5.84B |
| 時価総額（BS時点） | $938.07M |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は個人および企業向けに預金、融資、投資などの広範な銀行サービスを提供する持ち株会社として運営されています。また、住宅ローンや住宅ローン担保証券を含む不動産担保資産の取得・保有・管理を行う不動産投資信託としての機能も備えています。 さらに、遺産執行人や個人信託の受託者として、資産および富の管理、相続計画に関するアドバイス、カストディサービスを提供しています。従業員福利厚生プランや企業の年金、利益分配信託の受託者も務めており、多岐にわたる金融ソリューションを展開しています。 拠点はニューヨーク州、フロリダ州、バーモント州、マサチューセッツ州、ニュージャージー州の複数の郡に展開しており、ATMを含む広範なネットワークを構築しています。1902年の設立以来、地域社会に根ざした金融インフラを提供し続けています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は187,918,000 USDを記録しており、前年比で9.4%の成長を見せています。同期間の純利益は前年比で25.2%と大幅な増加を遂げており、収益性の改善が確認されます。 自己資本利益率（ROE）については、直近のFY2025において8.9%を達成しています。これは前年度の7.2%から回復しており、安定した経営基盤を示唆する数値です。 また、手元資金として43,165,000 USDの現金および現金同等物を保有しています。これらの指標は、地域銀行としての堅実な運営と成長を裏付けるものと考えられます。
成長ドライバー
直近の財務データにおいて、売上高が前年比9.4%増、純利益が25.2%増と力強い伸びを示している点が主要な成長要因です。特に純利益の急増は、効率的な運営や良好な貸付環境を反映している可能性があります。 同社は銀行業務だけでなく、不動産投資信託としての側面も持っており、住宅ローン関連資産の管理が収益の柱の一つとなっています。多様な信託サービスや資産管理サービスの提供により、顧客との長期的な関係構築と安定した手数料収入が見込まれます。 ニューヨーク州やフロリダ州といった複数の州にまたがる広範な拠点は、地域密着型の強みを活かした顧客基盤の拡大を支えています。これらの多角的な事業展開が、将来的な成長の源泉となると推測されます。
リスク
同社は地域銀行として運営されているため、特定の地域経済や不動産市場の動向に影響を受けやすい構造を持っています。特に住宅ローン資産の保有割合が高いことから、不動産市場の変動が資産価値に直接影響を及ぼす可能性があります。 また、金融機関としての性質上、金利環境の変化や規制当局による規制強化の影響を受けるリスクがあります。これらの外部要因は、貸出金の利ざやや運用収益に変動をもたらす可能性があるため、注視が必要です。 さらに、複数の州にまたがる拠点を維持するための運営コストやコンプライアンス対応の複雑さも考慮すべき要素です。しかし、多様な信託サービスや資産管理などの多角的な事業展開が、特定のセグメントへの過度な依存を緩和する役割を果たしているとみられます。
競合
同社はニューヨーク州やフロリダ州など、複数の地域において広範な拠点を構え、競合他社との差別化を図っています。特に個人および法人向けの包括的な銀行サービスに加え、専門的な信託や資産管理を提供することで独自の地位を築いています。 不動産投資信託としての側面を持つことは、一般的な地方銀行とは異なる競争優位性をもたらしています。住宅ローン関連の資産運用能力は、特定のニッチな市場において競合に対する強みとなる可能性があります。 また、100年以上の歴史を持つブランドと広範な拠点は、地域社会における信頼の証として機能しています。これらの要素が組み合わさることで、地域の金融ニーズに応える強力なポジションを確立していると考えられます。
バリュエーション
現在の株価は56.45 USDであり、時価総額は約10億ドル（977百万USD）となっています。PERは15.71倍と算出されており、同業種と比較して評価される水準にあります。 PBRは1.51倍となっており、保有資産に対する株価の評価を反映しています。配当利回りは2.65%であり、投資家に対して安定した分配を提供していることが示されています。 これらの指標は、同社が成長と安定性のバランスを取る地方銀行として評価されていることを示唆しています。特に直近の純利益の大幅な伸びを考慮すると、現在のバリュエーションは今後の成長性を織り込んでいるものと推測されます。
企業情報
TrustCo Bank Corp NY operates as the holding company for Trustco Bank that provides personal and business banking services to individuals and businesses. It accepts deposits; and offers loans and investments. The company also operates as a real estate investment trust that acquires, holds, and manages real estate mortgage assets, including residential mortgage loans and mortgage-backed securities. In addition, it operates as the executor of estates and trustee of personal trusts; provides asset and wealth management, estate planning and related advice, and custodial services; and acts as trustee for various types of employee benefit plans, and corporate pension and profit-sharing trusts. The company operates through banking offices in Albany, Columbia, Dutchess, Greene, Montgomery, Orange, Putnam, Rensselaer, Rockland, Saratoga, Schenectady, Schoharie, Ulster, Warren, Washington, and Westchester counties of New York; Brevard, Charlotte, Flagler, Hillsborough, Indian River, Lake, Manatee, Martin, Orange, Osceola, Palm Beach, Polk, Sarasota, Seminole, and Volusia counties in Florida; Bennington County in Vermont; Berkshire County in Massachusetts; and Bergen County in New Jersey, as well as automatic teller machines. TrustCo Bank Corp NY was founded in 1902 and is headquartered in Glenville, New York.
| ウェブサイト | https://www.trustcobank.com |
| CEO | Mr. Robert Joseph McCormick |
| 従業員数 | 742人 |
| 住所 | 5 Sarnowski Drive, Glenville, 12302, United States |
| 電話番号 | 518 377 3311 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |