United Community Banks, Inc.
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $270.37M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $108.36M |
| 純利益 | $84.29M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.3% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 13.0% |
| 総資産 | $28.18B |
| 純資産 | $3.65B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 10.27% |
| ROA | 1.32% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 50.90% |
| 営業CFマージン | 35.05% |
| 配当性向 | 32.68% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$18.14B |
| NC比率 | -426.5% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $5.89B |
| 現金 | $493.14M |
| 負債総額 | $24.52B |
| 時価総額（BS時点） | $4.25B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は米国において預金商品や多様な融資サービスを提供する銀行持ち株会社として運営されています。預金口座に加え、商業用・住宅用不動産、設備融資、個人向けローンなど多岐にわたる貸付業務を展開しています。 さらに、プライベートバンキングや投資管理、保険商品、信託サービスなどの高度な金融ソリューションも提供しています。商工業、政府、教育、ヘルスケアといった幅広いセクターの顧客に対し、決済処理を含む包括的な金融インフラを提供しています。
主要KPI
最新の会計年度において、同社は10億ドルを超える売上高を達成しており、堅実な事業規模を誇ります。直近の財務データでは、純利益が前年比で30.0%増加しており、収益性の向上が顕著です。 また、自己資本利益率（ROE）も上昇傾向にあり、効率的な資本運用が行われていることが示唆されます。手元には約4億9,300万ドルの現金および現金同等物を保有しており、安定した流動性を確保しています。
成長ドライバー
近年の財務トレンドを見ると、売上高は前年比で着実に増加しており、特に最新の年度では11.9%の成長を記録しています。この成長に呼応するように、ROEも5.8%から9.0%へと上昇しており、収益性の改善が確認できます。 事業の多角化が寄与しており、預金業務だけでなく投資管理や保険といった付加価値の高いサービスが成長を支えています。特に直近の純利益の大幅な伸びは、同社の提供するサービスの広範な普及と効率的な運営の結果とみられます。
リスク
地域密着型の銀行として運営されているため、地元の経済動向や不動産市場の変動が事業に影響を与える可能性があります。特に商業用および住宅用の融資ポートフォリオは、地域の景気サイクルに左右される側面があるため注意が必要です。 また、金融機関としての性質上、金利環境の変化や規制環境の変動が利益率に直接的な影響を及ぼすリスクがあります。これらの外部要因に対する耐性は、同社が保有する多様なサービスラインと強固な流動性によって緩和されるものとみられます。
競合
同社は地域銀行セクターにおいて、商業・小売・政府など多岐にわたる顧客層を抱えることで競争優位性を築いています。決済処理や保険商品といった付加価値の高いサービスを提供することで、競合他社との差別化を図っています。 特に中小企業向けの決済支援や、高度な投資アドバイスを含む包括的な金融パッケージは、地域内での強固な地位を支える要因です。多様なセクターへの対応能力が、競争の激しい銀行業界における安定した基盤となっています。
バリュエーション
現在の株価は35.25ドルであり、時価総額は約42億ドルと評価されています。PERは11.52倍、PBRは1.15倍となっており、同セクターにおいて比較的安定したバリュエーションを示しています。 投資家に対しては、2.84%の配当利回りを提供しており、インカムゲインを求める層への訴求力があります。堅実な財務成長と安定した配当水準の組み合わせが、現在の市場評価に反映されていると考えられます。
企業情報
United Community Banks, Inc. operates as the bank holding company for United Community Bank that provides financial services in the United States. The company offers deposit products, including checking, savings, money market, and other deposit accounts. It also provides loans comprising owner occupied and income producing CRE, commercial and industrial, equipment financing, residential mortgage, home equity, manufactured housing, and consumer loans, as well as commercial and residential construction and land. In addition, the company offers private banking, investment management, investment advice, financial planning services, estate and retirement planning, and insurance products; non-deposit investment products and insurance products, such as life insurance, long-term care insurance and tax-deferred annuities; and trust services to manage fiduciary assets. Further, it provides reinsurance on property insurance contracts and payment processing services for commercial and small business customers. The company serves the commercial, retail, government, education, energy, health care, and real estate sectors. United Community Banks, Inc. was founded in 1950 and is headquartered in Greenville, South Carolina.
| ウェブサイト | https://www.ucbi.com |
| CEO | Mr. Herbert Lynn Harton |
| 従業員数 | 3,141人 |
| 住所 | 200 East Camperdown Way, Greenville, 29601, United States |
| 電話番号 | 800 822 2651 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |