U.S. Bancorp
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $7.26B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $2.42B |
| 純利益 | $1.95B |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 3.0% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 9.4% |
| 総資産 | $701.00B |
| 純資産 | $65.79B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 12.62% |
| ROA | 1.16% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 39.65% |
| 営業CFマージン | 45.84% |
| 配当性向 | 41.52% |
| 配当成長率(3年) | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$428.63B |
| NC比率 | -420.5% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $162.91B |
| 現金 | $66.49B |
| 負債総額 | $658.02B |
| 時価総額(BS時点) | $101.93B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社は米国国内において個人、企業、政府機関など幅広い層に対し多角的な金融サービスを提供しています。主な事業領域には、ウェルス管理や法人・商業銀行業務、決済サービス、および財務・コーポレートサポートが含まれます。 預金サービスとして当座勘定や貯蓄口座の提供を行うほか、伝統的な信用商品から農業金融、資産担保融資に至るまで多様な貸付サービスを展開しています。さらに、投資管理、信託業務、保険商品、証券仲介などの付加価値の高いサービスも提供しており、包括的な金融エコシステムを構築しています。
主要KPI
同社の財務基盤は非常に強固であり、484億2,000万ドルの現金および現金同等物を保有しています。この潤沢な流動性は、安定した事業運営と信頼性の高い金融機関としての地位を支える重要な要素となっています。 最新の会計年度におけるROE(自己資本利益率)は11.6%に達しており、効率的な資本運用が行われていることを示しています。過去数年間の推移を見ても、ROEは9.8%から10.8%、そして現在の水準へと着実に向上しており、収益性の改善が確認できます。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、最新の会計年度における売上高は前年比4.4%増の285億4,000万ドルの成長を記録しています。この安定したトップラインの拡大は、強固な顧客基盤と多様な金融製品の需要に支えられているものとみられます。 さらに、同期間における純利益は前年比で20.2%という大幅な伸びを達成しており、収益性の飛躍的な向上が確認されます。売上高の成長以上に利益が拡大している点は、コスト管理の最適化や高付加価値サービスの浸透が寄与している可能性が高いと考えられます。
リスク
地域銀行として事業を展開する特性上、マクロ経済環境の変化による金利動向の影響を直接的に受ける構造となっています。特に貸出ポートフォリオにおける信用リスクの変動は、純利益に直接的な影響を与える要因となります。 また、金融機関としての規制対応やコンプライアンスの維持には継続的なコストと注意が必要です。広範なサービスを展開しているため、各部門におけるオペレーショナル・リスクの管理が安定した成長を維持するための重要な課題となります。
競合
同社は地域銀行セクターにおいて、個人および法人向けの包括的なソリューションを提供することで競合他社との差別化を図っています。預金から投資、決済に至るまで一気通貫のサービスを提供できる点が強みです。 特に中堅・中小企業や政府機関に対する専門的な金融支援は、広範なネットワークと信頼関係に基づく競争優位性を生んでいます。多様な付加価値サービスを統合的に提供する体制が、競合他社との差別化要因となっています。
バリュエーション
現在の株価は62.41ドルであり、時価総額は約961億5,900万ドルと評価されています。PER(株価収益率)は12.94倍となっており、同セクターの特性を考慮した際に安定的な評価を得ている水準です。 また、PBR(株価純資産倍率)は1.64倍であり、保有する豊富な流動資産と堅実な経営基盤が反映されています。配当利回りは3.37%に達しており、投資家に対して安定したインカムゲインを提供する能力を有していることが示されています。
企業情報
U.S. Bancorp, a financial services holding company, provides various financial services to individuals, businesses, institutional organizations, governmental entities, and other financial institutions in the United States. The company operates through Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking; Consumer and Business Banking; Payment Services; and Treasury and Corporate Support segments. It offers depository services, including checking accounts, savings accounts, and time certificate contracts; and lending services, such as traditional credit products and credit card services, lease financing and import/export trade, agricultural finance, asset-backed lending, and other products. The company also provides cash management, capital markets, and trust and investment management services; and ancillary services comprising capital markets, treasury management, and receivable lock-box collection services to corporate and governmental entity customers. In addition, it offers asset management and fiduciary services for individuals, estates, foundations, business corporations, and charitable organizations; and investment and insurance products to its customers principally within its domestic markets, as well as fund administration services to mutual and other funds. Further, the company provides corporate and purchasing card, and corporate trust services; and credit card services, merchant and ATM processing, mortgage banking, insurance, brokerage and leasing services. U.S. Bancorp was founded in 1863 and is headquartered in Minneapolis, Minnesota.
| ウェブサイト | https://www.usbank.com |
| CEO | Ms. Gunjan Kedia |
| 従業員数 | 70,000人 |
| 住所 | 800 Nicollet Mall, Minneapolis, 55402, United States |
| 電話番号 | 651-466-3000 |
| 取引所 | NYQ |
| 国 | United States |