Valley National Bancorp
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $2.03B |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $743.87M |
| 純利益 | $597.98M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 7.7% |
| ROA | 0.9% |
| 自己資本比率 | 12.2% |
| 総資産 | $64.13B |
| 純資産 | $7.81B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 8.95% |
| ROA | 1.07% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 46.79% |
| 営業CFマージン | 28.63% |
| 配当性向 | 37.29% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$49.27B |
| NC比率 | -695.5% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $8.16B |
| 現金 | $966.89M |
| 負債総額 | $58.40B |
| 時価総額（BS時点） | $7.08B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Valley National Bancorpは、個人および中小企業向けに多岐にわたる金融サービスを提供するホールディングカンパニーです。主な事業領域は、個人向け銀行業務、商業銀行、および財務・法人向けサービスに分類されます。 提供する製品には、預金口座や住宅ローン、自動車ローン、商業用不動産ローンなどが含まれます。さらに、資産管理、信託サービス、保険代理店サービス、さら100%の投資戦略など、高度な金融ソリューションも提供しています。 また、ホームオーナーズ協会向けや大麻関連ビジネス向けなど、特定のニッチな金融サービスも展開しています。オンライン、モバイル、電話を通じた利便性の高いバンキングサービスも提供しており、多様な顧客層のニーズに対応しています。
主要KPI
同社の財務状況において、最新の会計年度であるFY2025の売上高は2,025,683,000 USD（＝20.3億ドル）を記録しています。これは前年度と比較して9.9%の増加となっており、堅調な推移を示しています。 同社の自己資本利益率（ROE）は、FY2023の7.4%からFY2024には5.1%へと低下しましたが、FY2025には7.7%まで回復しています。この推移は、直近の事業運営において良好な収益性の回復が見られることを示唆しています。 また、同社は966,889,000 USD（＝9.7億ドル）の現金および現金同等物を保有しています。これらの指標は、地域銀行としての安定した運営基盤を支える重要な要素となっています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、FY2025の純利益は前年比で57.3%という大幅な伸びを記録しています。この急成長は、同社の提供する多様な金融サービスや、特定のニッチな市場へのアプローチが奏功している可能性を示唆しています。 売上高も前年比で9.9%増加しており、安定した成長軌道に乗っているとみられます。特に、個人向けから法人向けまで幅広い層をカバーするサービス網が、持続的な成長の源泉となっています。 また、資産管理や信託サービスといった付加価値の高いサービスを提供していることも、顧客の維持と収益の多角化に寄与していると考えられます。
リスク
地域銀行として運営されるため、地元の経済動向や不動産市場の変動が、貸出金の質や回収に影響を与える可能性があります。特に商業用不動産や住宅ローンなどのポートフォリオは、地域経済の動向に敏感な構造となっています。 また、金利環境の変化は、預金コストと貸付利回りのバランスに直接的な影響を及ぼします。金利の変動により、純金利マージンが圧縮されるリスクを常に考慮する必要があります。 さらに、金融規制の強化やコンプライアンスコストの増大も、運営コストに影響を与える要因となります。これらの外部要因に対し、強固な内部統制を維持することが重要となります。
競合
同社は地域銀行セクターにおいて、個人向け、商業向け、および資産管理の統合的なサービスを提供することで競争優位性を築いています。特に、特定のニッチな市場に対する専門的な金融ソリューションは、競合他社との差別化要因となります。 多様な金融商品（保険、信託、投資管理など）をワンストップで提供できる体制は、顧客の囲い込みに寄与しています。これにより、単一のサービスのみを提供する競合他社と比較して、より強固な顧客関係を構築しています。 また、オンラインやモバイルを含む多角的なチャネル展開により、利便性を求める顧客層の獲得を狙っています。これらの多角的なアプローチが、地域市場における競争力の源泉となっています。
バリュエーション
同社の株価は13.92ドルであり、時価総額は約76.9億ドル（7,692百万USD）となっています。市場における評価は、PERが11.80倍、PBRが1.04倍と、比較的安定した水準で推移しています。 投資家にとって重要な指標の一つである配当利回りは3.15%となっており、安定した配当を求める投資家にとって魅力的な水準です。これらの数値は、同社の事業モデルが安定した収益基盤に基づいていることを反映しています。 現在のバリュエーションは、地域銀行セクターにおける同社の地位と、安定した財務実績を反映した結果とみられます。投資判断にあたっては、これらの指標と将来の成長見通しを照らし合わせることが重要です。
企業情報
Valley National Bancorp operates as the holding company for Valley National Bank that provides various commercial, private banking, retail, insurance, and wealth management financial services products. The company operates through Consumer Banking, Commercial Banking, and Treasury and Corporate other segments. It offers non-interest bearing, savings, NOW, money market, and time deposit accounts; commercial and industrial, commercial real estate, construction, residential mortgage, and automobile loans; loans secured by the cash surrender value of life insurance; home equity loans and lines of credit; automobile financing; and secured and unsecured other consumer loans. The company also invests in various securities and interest-bearing deposits with other banks; and provides international banking services. In addition, it offers investment services for individuals and small to medium sized businesses; and trusts investment strategies designed for various investment profiles and objectives. Further, the company provides trust services, such as living and testamentary trusts, investment management, custodial and escrow services, and estate administration to individuals; tax credit advisory services; brokerage services; property and casualty, life, health, and title insurance agency services; and health care equipment lending and other commercial equipment leasing services, as well as private banking and management services. Additionally, it offers niche financial services, including loan and deposit products for homeowners associations, cannabis-related business banking, and venture banking; online, mobile, and telephone banking services; credit cards; and automated teller machine services. Valley National Bancorp was founded in 1927 and is headquartered in Morristown, New Jersey.
| ウェブサイト | https://www.valley.com |
| CEO | Mr. Ira D. Robbins CPA |
| 従業員数 | 3,675人 |
| 住所 | 70 Speedwell Avenue, Morristown, 07960, United States |
| 電話番号 | 800 522 4100 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |