Valley National Bancorp
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $540.35M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $209.18M |
| 純利益 | $163.91M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 2.1% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 12.1% |
| 総資産 | $64.47B |
| 純資産 | $7.83B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 8.95% |
| ROA | 1.07% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 46.79% |
| 営業CFマージン | 28.63% |
| 配当性向 | 37.29% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$49.27B |
| NC比率 | -594.0% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $8.16B |
| 現金 | $966.89M |
| 負債総額 | $58.40B |
| 時価総額（BS時点） | $8.29B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Valley National Bancorpは、リテール、商業銀行、資産管理など多岐にわたる金融サービスを提供するホールディングカンパニーです。個人向けには預金口座や住宅ローン、自動車ローンを提供し、法人向けには商工業ローンや不動産ローンなどの融資サービスを展開しています。 さらに、投資戦略に基づいた信託サービスや証券取引、保険代理店業務など、高度な専門性を要する金融ソリューションも提供しています。また、ホームオーナーズ協会向けの製品や大麻関連ビジネスの銀行業務といったニッチな分野にも対応しており、幅広い顧客層へのアプローチを強みとしています。
主要KPI
最新の財務データにおいて、FY2025の売上高は前年度比で9.9%増加し、2,025,683,000 USDに達しています。同期間の純利益は前年比で57.3%という大幅な伸びを記録しており、収益性の改善が顕著です。 自己資本利益率（ROE）についても、FY2024の5.1%からFY2025には7.7%へと上昇しています。また、同社は1,159,430,000 USDの現金および現金同等物を保有しており、安定した財務基盤を維持しているとみられます。
成長ドライバー
直近の成長要因として、売上高がFY2023からFY2025にかけて増加傾向にあることが挙げられます。特に最新年度における純利益の急増は、効率的な運営や市場環境への適応を示唆しています。 多様な金融サービスを統合的に提供する体制により、リテールと商業の両面で顧客基盤を拡大している点が成長を支えています。また、ニッチな金融ニーズへの対応も、独自の競争優位性を生む要因となっていると考えられます。
リスク
地域銀行として運営されるため、マクロ経済の変動や金利環境の変化が貸出需要や預金コストに直接的な影響を与える可能性があります。特に商業用不動産ローンなどの特定のセクターにおける信用リスクへの注視が必要です。 また、金融規制の厳格化やコンプライアンス対応に伴うコストの増大も、運営上の課題となり得ます。資産の多様なポートフォリオを維持しつつ、市場変動に対する耐性を確保することが継続的な成長には不可欠です。
競合
同社は地域銀行セクターにおいて、リテールから法人向けまで幅広いサービスを展開することで競合他社との差別化を図っています。特に特定のニッチ分野における専門的な金融ソリューションの提供が強みとなります。 高度な資産管理や信託サービスを提供できる体制は、大手金融機関との競争において重要な役割を果たします。多様な顧客層に向けた多角的なアプローチにより、地域内での存在感を維持していると推測されます。
バリュエーション
現在の株価は14.34ドルであり、時価総額は約79億3,100万ドルとなっています。PERは13.04倍、PBRは1.06倍となっており、市場における評価は安定した水準にあります。 配当利回りは3.05%と算出されており、投資家に対して一定の還元が行われていることが確認できます。これらの指標は、同社の事業規模と現在の市場での立ち位置を反映しています。
企業情報
Valley National Bancorp operates as the holding company for Valley National Bank that provides various commercial, private banking, retail, insurance, and wealth management financial services products. The company operates through Consumer Banking, Commercial Banking, and Treasury and Corporate other segments. It offers non-interest bearing, savings, NOW, money market, and time deposit accounts; commercial and industrial, commercial real estate, construction, residential mortgage, and automobile loans; loans secured by the cash surrender value of life insurance; home equity loans and lines of credit; automobile financing; and secured and unsecured other consumer loans. The company also invests in various securities and interest-bearing deposits with other banks; and provides international banking services. In addition, it offers investment services for individuals and small to medium sized businesses; and trusts investment strategies designed for various investment profiles and objectives. Further, the company provides trust services, such as living and testamentary trusts, investment management, custodial and escrow services, and estate administration to individuals; tax credit advisory services; brokerage services; property and casualty, life, health, and title insurance agency services; and health care equipment lending and other commercial equipment leasing services, as well as private banking and management services. Additionally, it offers niche financial services, including loan and deposit products for homeowners associations, cannabis-related business banking, and venture banking; online, mobile, and telephone banking services; credit cards; and automated teller machine services. Valley National Bancorp was founded in 1927 and is headquartered in Morristown, New Jersey.
| ウェブサイト | https://www.valley.com |
| CEO | Mr. Ira D. Robbins CPA |
| 従業員数 | 3,675人 |
| 住所 | 70 Speedwell Avenue, Morristown, 07960, United States |
| 電話番号 | 800 522 4100 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |