WSFS Financial Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $275.25M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $114.48M |
| 純利益 | $86.83M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 3.2% |
| ROA | 0.4% |
| 自己資本比率 | 12.3% |
| 総資産 | $22.11B |
| 純資産 | $2.72B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 11.90% |
| ROA | 1.48% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 41.72% |
| 営業CFマージン | 22.98% |
| 配当性向 | 11.91% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$12.58B |
| NC比率 | -299.8% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $4.79B |
| 現金 | $2.57B |
| 負債総額 | $19.94B |
| 時価総額（BS時点） | $4.20B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
同社はデラウェア州に拠点を置く貯蓄貸付持株会社として、米国国内で多様な銀行サービスを提供しています。主な事業部門はWSFS Bank、Cash Connect、およびWealth and Trustの3つで構成されています。 提供する製品には、普通預金やマネーマーケット、譲渡性預金などの預金商品が含まれます。また、商業・工業用ローン、建設・土地開発ローン、住宅ローン、教育ローンなど多岐にわたる融資サービスを展開しています。 さらに、ATMの現金管理やロジスティクス、投資管理、個人および機関向けの信託サービスも提供しています。1832年の設立以来、地域社会に根ざした包括的な金融ソリューションを提供し続けています。
主要KPI
最新の財務データによると、FY2025の売上高は1,065,601,000 USDを記録しています。これは前年度と比較して1.8%の増加となっており、着実な事業拡大を示唆しています。 同社の自己資本利益率（ROE）は、FY2023の10.9%からFY2024には10.2%へとわずかに低下しましたが、FY2025には10.5%に回復しています。この推移は、安定した収益性の維持を裏付けています。 また、同社は2,468,040,000 USDの現金および現金同等物を保有しており、強固な流動性を確保しています。従業員数は2,391名であり、組織的な運営体制を整えています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、FY2025の純利益は前年比で9.0%増加しており、収益性の向上が確認されます。売上高も継続的に増加傾向にあり、安定した成長基盤を有しています。 成長の要因としては、預金商品から得られる安定的な資金と、商業用ローンや住宅ローンといった多様な融資ポートフォリオが挙げられます。特に教育ローンなどの特定のニッチな市場への対応も含まれています。 また、資産管理や信託サービスといった付加価値の高い事業セグメントの存在も、長期的な収益の安定に寄与しているとみられます。これらの多角的なアプローチが、地域銀行としての強みを支えています。
リスク
地方銀行として運営されるため、地域の経済動向や不動産市場の変動が融資ポートフォリオに影響を与える可能性があります。特に商業用ローンや住宅ローンは、景気循環の影響を受けやすい項目です。 また、金利環境の変化は預金コストと貸付利回りのバランスに直接的な影響を及ぼすため、慎重なリスク管理が求められます。金融機関としての信頼維持のため、厳格なコンプライアンス体制の維持も不可欠です。 さらに、競争の激化や規制環境の変化が利益率に与える影響についても注視が必要です。しかし、多様なサービス提供による顧客基盤の多角化は、特定のセグメントへの依存を軽減する要因となります。
競合
同社は地域銀行（Regional Banks）として、特定の地域において強固な地位を築いています。預金から融資、資産管理まで一気通貫で提供できる体制が競合に対する優位性となります。 特にCash ConnectやWealth and Trustといった専門的なサービスを提供することで、単なる預金・貸付に留まらない顧客体験を提供しています。これにより、より広範な層の顧客を惹きつけることが可能です。 また、長年の歴史に基づく信頼とブランドは、地域密着型の金融機関において重要な競争優位性となります。多様な融資商品を用意することで、異なるニーズを持つ企業や個人に対応できる体制を整えています。
バリュエーション
最新の市場データに基づくと、同社の株価は78.96ドルとなっており、時価総額は約41億ドルです。PER（株価収益率）は14.08倍と算出されており、現在の利益水準に対して妥当な評価を受けています。 PBR（株価純資産倍率）は1.53倍であり、資産価値に対するプレミアムが一定程度含まれていることを示しています。配当利回りは1.00%となっており、安定した経営基盤を背景とした還元が行われています。 これらの指標は、同社が成長と安定のバランスを保ちながら運営されていることを反映しています。投資家にとっては、堅実な財務基盤を持つ地域金融機関としての評価が反映された数値と言えます。
企業情報
WSFS Financial Corporation operates as the savings and loan holding company for the Wilmington Savings Fund Society, FSB that provides various banking services in the United States. It operates through WSFS Bank, Cash Connect, and Wealth and Trust segments. The company offers deposit products, including noninterest-bearing demand deposits, money market, and interest-bearing demand deposits, as well as certificates of deposit and jumbo certificates of deposit. It also provides loans, such as commercial and industrial loans, commercial mortgage loans, and construction and land development loans, as well as residential and consumer loans comprising residential mortgage, equity secured lines and loans, installment loans, unsecured lines of credit, originated education loans, and previously acquired education loans. In addition, the company offers ATM vault cash, smart safe and cash logistics services, planning and advisory services, investment management, and personal and institutional trust services. WSFS Financial Corporation was founded in 1832 and is headquartered in Wilmington, Delaware.
| ウェブサイト | https://www.wsfsbank.com |
| CEO | Mr. Rodger Levenson |
| 従業員数 | 2,391人 |
| 住所 | 500 Delaware Avenue, Wilmington, 19801, United States |
| 電話番号 | 302 792 6000 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |