Wintrust Financial Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $713.17M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $300.94M |
| 純利益 | $227.39M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 3.1% |
| ROA | 0.3% |
| 自己資本比率 | 10.2% |
| 総資産 | $72.16B |
| 純資産 | $7.38B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 12.21% |
| ROA | 1.25% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 46.09% |
| 営業CFマージン | 59.59% |
| 配当性向 | 16.87% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$52.12B |
| NC比率 | -475.6% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $10.85B |
| 現金 | $4.17B |
| 負債総額 | $67.14B |
| 時価総額（BS時点） | $10.96B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
Wintrust Financial Corporationは、米国において地域密着型の個人および法人向け銀行サービスを提供しています。主な事業構成はコミュニティバンキング、専門金融、資産管理の3つのセグメントに分かれています。 コミュニティバンキングでは、預金口座や住宅ローン、中小企業向けの融資など幅広いサービスを展開しています。また、専門金融部門では保険料のファイナンスや売掛金ファイナンスを提供し、資産管理部門では信託や投資などの高度な財務ソリューションを提供しています。
主要KPI
最新の会計年度における売上高は2,725,992,000 USDを記録しており、堅実な事業規模を維持しています。同期間の自己資本利益率（ROE）は11.3%となっており、安定した収益性を確保していることが示されています。 また、企業の財務基盤を支える現金および現金同等物は3,595,319,000 USDに達しています。これらの数値は、地域金融機関として必要な流動性と資本の厚みを維持していることを裏付けています。
成長ドライバー
直近の財務トレンドにおいて、最新のFY2025における売上高は前年比で11.2%増加しており、着実な成長を遂げています。さらに同期間の純利益は前年比で18.5%と大幅に伸長しており、収益性の向上が顕著です。 過去3年間の推移を見ると、売上高はFY2023の約22.7億ドルからFY2025の約27.3億ドルへと増加傾向にあります。ROEも11%台を安定して推移しており、持続的な成長基盤が構築されているとみられます。
リスク
地域密着型の金融機関として、地元の経済動向や不動産市場の変動が事業環境に直接的な影響を与える可能性があります。特に住宅ローンや商業用ローンの比率が高い場合、地域の景気循環の影響を受けやすい構造となります。 また、金利環境の変化は預金コストと貸付利回りのバランスを左右するため、マクロ経済の動向に対する感応度も考慮する必要があります。資産管理や専門金融といった多角的な事業展開が、特定のセグメントへの依存リスクを緩和する役割を果たしていると考えられます。
競合
同社は地域密着型の銀行として、競合他社と比較して強固な顧客関係と信頼を構築しています。コミュニティバンキングにおける多様なサービス提供能力が、地元の個人および中小企業からの支持を得る要因となっています。 専門金融や資産管理といった付加価値の高いサービスを展開することで、単なる預金・貸付業務を超えた競争優位性を確保しています。これらの多角的なアプローチにより、地域内でのプレゼンスを維持しつつ、多様な顧客ニーズに対応する体制を整えています。
バリュエーション
現在の市場データに基づくと、同社の株価は158.66ドルであり、時価総額は約107億ドルとなっています。PERは12.74倍、PBRは1.55倍と算出されており、銀行セクターとして安定した評価を得ている状況です。 配当利回りは1.39%となっており、投資家に対して一定の還元を行っています。これらの指標は、同社の堅実な財務基盤と成長性を反映した水準にあると判断されます。
企業情報
Wintrust Financial Corporation, a financial holding company, provides community-oriented, personal, and commercial banking services in the United States. It operates through three segments: Community Banking, Specialty Finance, and Wealth Management. The Community Banking segment offers non-interest-bearing deposits, non-brokered interest-bearing transaction accounts, and savings and domestic time deposits; home equity, consumer, and real estate loans; safe deposit facilities; and automatic teller machine, online and mobile banking, and other services. This segment also engages in the retail origination of residential mortgages; provision of lending, deposits, and treasury management services to condominium, homeowner, and community associations; and asset-based lending for middle-market companies. In addition, it provides loan and deposit services to mortgage brokerage companies; lending to restaurant franchisees; direct leasing; small business administration loans; commercial mortgages and construction loans; and financial solutions. The Specialty Finance segment offers commercial and life insurance premiums financing for businesses and individuals; accounts receivable financing, value-added, and out-sourced administrative services, including data processing of payrolls, billing, and cash management services to temporary staffing industry; other specialty finance services; equipment financing through structured loan and lease products; and property and casualty insurance premium financing. The Wealth Management segment provides wealth management services, such as trust and investment, tax-deferred like-kind exchange, asset management, and securities brokerage services. Wintrust Financial Corporation was founded in 1991 and is headquartered in Rosemont, Illinois.
| ウェブサイト | https://www.wintrust.com |
| CEO | Mr. Timothy S. Crane |
| 従業員数 | 5,902人 |
| 住所 | 9700 W. Higgins Road, Rosemont, 60018, United States |
| 電話番号 | (847) 939-9000 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |