Wintrust Financial Corporation
Performance
株価チャート
業績・財務
業績・財務
| 売上高 | $265.63M |
| 営業利益 | — |
| 税引前利益 | $1.12B |
| 純利益 | $824.00M |
| 営業利益率 | — |
| ROE | 11.4% |
| ROA | 1.2% |
| 自己資本比率 | 10.2% |
| 総資産 | $71.14B |
| 純資産 | $7.26B |
業績推移
売上・利益の推移
ROE・ROA の推移
四半期業績
詳細指標
詳細指標
| ROIC | — |
| ROE | 12.21% |
| ROA | 1.25% |
| FCFマージン | — |
| 粗利益率 | 0.00% |
| 営業利益率 | 46.09% |
| 営業CFマージン | 59.59% |
| 配当性向 | 16.87% |
| 配当成長率（3年） | — |
| Net Debt/EBITDA | — |
| 実効税率 | — |
| 自社株買い傾向 | — |
バランスシート
バランスシート
| ネットキャッシュ | -$52.12B |
| NC比率 | -532.7% |
| 流動資産 | — |
| 有価証券 | $10.85B |
| 現金 | $4.17B |
| 負債総額 | $67.14B |
| 時価総額（BS時点） | $9.78B |
企業レポート分析
ビジネスモデル
ウィントラスト・ファイナンシャルは、米国を拠点とする金融持株会社で、地域密着型の個人向けおよび商業銀行サービスを提供しています。事業はコミュニティバンキング、スペシャルティファイナンス、ウェルスマネジメントの3つのセグメントで構成されており、預金、融資、富裕層向け資産管理など多岐にわたります。 コミュニティバンキングでは、無利息預金や住宅ローン、中小企業向け融資などを手掛け、地域社会に根ざしたサービスを展開しています。スペシャルティファイナンスでは、保険料融資や売掛金ファイナンス、設備リースなど専門性の高い金融サービスを提供し、ウェルスマネジメントでは信託や投資運用、証券仲介を通じて富裕層の資産形成を支援しています。
主要KPI
最新会計年度（FY2025）の売上高は27.3億ドル（2,725,992,000ドル）で、前年比11.2%増と堅調に成長しました。純利益は前年比18.5%増加し、ROEは11.3%と高い水準を維持しています。 直近3期の売上高は、FY2023の22.7億ドルからFY2024の24.5億ドル、FY2025の27.3億ドルへと拡大傾向にあり、ROEは11.5%、11.0%、11.3%と安定しています。現金及び現金同等物は41.7億ドルと潤沢な流動性を確保しています。
成長ドライバー
成長の原動力は、地域密着型の銀行サービスに加え、スペシャルティファイナンスやウェルスマネジメントといった高付加価値分野の拡大です。特に、保険料融資や売掛金ファイナンスなど専門性の高いサービスは、他行との差別化要因となっています。 また、富裕層向けの資産管理サービスは、人口動態や資産形成ニーズの高まりを背景に成長が見込まれます。さらに、テクノロジーを活用したオンライン・モバイルバンキングの強化により、顧客基盤の拡大と利便性向上を図っています。
リスク
地域銀行として、金利変動や景気後退が収益に影響を与える可能性があります。特に、貸出金利と預金金利のスプレッド縮小は、収益性を圧迫するリスクがあります。 また、規制環境の変化やコンプライアンス強化に伴うコスト増加も懸念されます。さらに、地域経済への依存度が高く、特定地域の経済悪化が業績に直結するリスクがあります。
競合
競争環境としては、大手銀行や他の地域銀行、さらにはフィンテック企業との競争が激化しています。特に、オンライン銀行や新興の金融サービス企業が低コストでサービスを提供しており、顧客獲得競争が続いています。 しかし、ウィントラストは地域密着型の強みを活かし、中小企業や富裕層向けに専門的なサービスを提供することで差別化を図っています。また、スペシャルティファイナンス分野での専門性は、競合他社が容易に模倣できない強みとなっています。
バリュエーション
最新の市場データによると、株価は151.03ドル（2026年9月1日時点）で、時価総額は約103億ドル（10,319百万ドル）です。PERは12.29倍、PBRは1.45倍、配当利回りは1.44%となっています。 これらの指標は、地域銀行セクターの中では妥当な水準と見られます。安定した収益基盤と成長性を考慮すると、現在のバリュエーションは魅力的な投資機会を提供している可能性があります。
企業情報
Wintrust Financial Corporation, a financial holding company, provides community-oriented, personal, and commercial banking services in the United States. It operates through three segments: Community Banking, Specialty Finance, and Wealth Management. The Community Banking segment offers non-interest-bearing deposits, non-brokered interest-bearing transaction accounts, and savings and domestic time deposits; home equity, consumer, and real estate loans; safe deposit facilities; and automatic teller machine, online and mobile banking, and other services. This segment also engages in the retail origination of residential mortgages; provision of lending, deposits, and treasury management services to condominium, homeowner, and community associations; and asset-based lending for middle-market companies. In addition, it provides loan and deposit services to mortgage brokerage companies; lending to restaurant franchisees; direct leasing; small business administration loans; commercial mortgages and construction loans; and financial solutions. The Specialty Finance segment offers commercial and life insurance premiums financing for businesses and individuals; accounts receivable financing, value-added, and out-sourced administrative services, including data processing of payrolls, billing, and cash management services to temporary staffing industry; other specialty finance services; equipment financing through structured loan and lease products; and property and casualty insurance premium financing. The Wealth Management segment provides wealth management services, such as trust and investment, tax-deferred like-kind exchange, asset management, and securities brokerage services. Wintrust Financial Corporation was founded in 1991 and is headquartered in Rosemont, Illinois.
| ウェブサイト | https://www.wintrust.com |
| CEO | Mr. Timothy S. Crane |
| 従業員数 | 5,902人 |
| 住所 | 9700 W. Higgins Road, Rosemont, 60018, United States |
| 電話番号 | (847) 939-9000 |
| 取引所 | NMS |
| 国 | United States |